高利转贷罪中违法所得的认定 - 说刑事 - 【东友律师团】北京律师解答咨询,分析起诉/应诉风险,解决诉讼/仲裁困扰,维护权益

您当前的位置是：首页 > 律师说法 > 说刑事

说刑事

高利转贷罪中违法所得的认定--王佳楠律师

发布时间： 2020-07-21来源：

根据最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；（二）虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

根据上述规定，我们可以得出一个结论，行为人在套取金融机构的信贷资金后，高利转贷给他人，还并不能最终成立本罪，必须达到违法所得数额较大的标准，才能认定为构成高利转贷罪。

实践中会出现不同的认定意见，比如唐五四高利转贷罪（2018）渝04刑终101号，法官认为：“根据刑法第一百七十五条的规定，高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。该罪侵害的客体是国家的金融管理秩序，具体是指国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。本案中，上诉人唐五四以装修餐厅为由申请银行信贷资金，获得贷款后却并未用于餐厅装修，而是立即将其中大部分资金转借徐某，并与徐某约定收取高息，故其主观上为了牟取高利而套取银行资金的故意明显。虽然上诉人唐五四转贷后是否实际获利因证据不足不能认定，但根据其与借款人约定的利息（6个月180万元），其可获得的利益已超过高利转贷罪的入罪标准（10万元），对刑法所保护的法益已经造成侵害，未实际获利并不影响犯罪构成，只是犯罪目的未能得逞，从犯罪形态上构成未遂，可以比照既遂犯从轻处罚。因此，上诉人唐五四及辩护人提出不构成高利转贷罪的理由不能成立。

笔者认为，此处“违法所得”应当仅指实际取得，只有行为人实际获取的违法所得达到了数额较大，才构成犯罪。所以，高利转贷罪只有在行为人获得违法所得数额达到10万元时在构成本罪既遂。本处采用预期可以获得的概念超越了本罪的犯罪构成，此种行为不应构成犯罪，更加不涉及到未遂的问题。

上一篇：为逃避调查而隐匿会计资料，企业高管被... 王子昌律师下一篇：砍伐自己购买的树木是否构成犯罪？王子昌律师

400-779-9966